Когда дело доходит до инвестирования, риск является нормальным явлением. Признание того, что существуют инвестиционные риски, первый шаг к обеспечению устойчивости вложений.
Инвестиционные риски — это вероятность того, что вы не получите ожидаемую прибыль и даже можете потерять весь капитал. Это элемент, без которого не существует торговли на финансовых рынках. Концепция риска в финансах основана на степени неопределенности в отношении инвестиционного актива и его ожидаемой доходности.
Чем выше предполагаемый риск инвестиций, тем более высокую прибыль можно получить в качестве компенсации за принятие этого риска. Чем ниже риск инвестиций, тем ниже ожидаемая доходность.
Системные инвестиционные риски
Инвестиции подвергаются заранее неизвестным системным рискам, которые трудно контролировать. Они влияют на финансовые рынки и не могут быть полностью диверсифицированы.
Некоторые из факторов, которые создают системные риски, включают процентные ставки, инфляцию, обменные курсы, экономические и политические факторы.
- Процентный риск. Это риск, с которым сталкиваются инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации. Когда процентные ставки растут, цена облигаций падает, а когда процентные ставки падают, цены на облигации растут.
- Инфляционный риск. Это риск того, что инфляция со временем подрывает покупательную способность вашей прибыли. Риск инфляции больше всего влияет на инвестиции с фиксированным доходом.
- Валютный риск. В зависимости от того, как иностранная валюта работает по отношению к валюте вашей страны, инвестиции могут выиграть или проиграть.
- Социально-политические. Неожиданные социальные или политические потрясения могут повлиять на инвестиции. Изменения в правительстве, социальные беспорядки, войны, безработица, стихийные бедствия могут значительно нарушить деловую активность в стране.
Управление рисками
Уровнем риска, которому вы подвергаете свои инвестиции, можно в определенной степени управлять. Риски, характерные для компании, можно легко диверсифицировать, в то время как рыночные риски невозможно полностью устранить.
Вот несколько путей управления инвестиционными рисками:
- Диверсификация. Это означает владение инвестициями, которые относятся к разным классам активов, отраслям, странам. Когда одни бумаги «работают» плохо, другие обязательно будут работать хорошо. Это снижает общую волатильность и риск портфеля.
- Распределение активов. Инвестируйте в акции в различных пропорциях в зависимости от вашей устойчивости к риску, временных рамок вложения и целей.