Ребалансування - повернення часток інструментів у портфелі до обраних пропорцій, наприклад раз на рік, новими внесками або продажем того, що подорожчало.
Ребалансування портфеля - це повернення часток різних інструментів до пропорцій, які ви обрали заздалегідь. Інструменти ростуть з різною швидкістю: якщо акції за рік подорожчали сильніше за облігації, їхня частка в портфелі зростає, а разом з нею і ризик.
Ребалансувати можна двома способами. Перший - продати частину того, що подорожчало, і докупити те, що відстало. Другий, зручніший в Україні, - кілька місяців спрямовувати нові внески лише в інструменти, частка яких зменшилася: так не доводиться продавати цінні папери з прибутком і сплачувати 18% ПДФО і 5% військового збору.
Зазвичай портфель перевіряють раз на рік, а продають лише при великому відхиленні, наприклад понад 5-10 відсоткових пунктів. Ребалансування дисциплінує: ви продаєте дорожче і купуєте дешевше, а не навпаки, як підказують емоції.
Детально і з прикладами: Інвестиційний портфель для початківця: як розподілити гроші між ОВДП, депозитом, ETF і золотом
Диверсифікація ETF (біржовий фонд) ОВДП
Звірено з офіційними джерелами 29 жовтня 2026. Коли показник змінюється, він оновлюється на всіх сторінках сайту.
Помітили помилку чи застарілу цифру? Повідомте редакцію, ми перевіримо за першоджерелом і виправимо.
Напишіть на redaktsiia@wm2.com.ua: що не так і, якщо можна, джерело з правильною інформацією. У Gmail і поштовій програмі адреса сторінки вже буде в листі.
Три приклади портфеля для строків до 3, 3-10 і понад 10 років, драбина ОВДП, розрахунок для 5 000 грн на місяць, ребалансування без зайвих податків і правило 4%.