Фінансовий моніторинг - перевірка банком операцій клієнтів проти відмивання грошей: банк може запитати документи, зупинити операцію чи закрити рахунок.
Фінансовий моніторинг - це система заходів, через яку банки та інші фінансові установи виявляють операції, пов'язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму чи шахрайством. Основні правила встановлює закон № 361-IX, а за банками наглядає Національний банк.
Банк зобов'язаний знати клієнта: встановити особу, з'ясувати джерела доходу і стежити, чи відповідають операції звичній поведінці. Якщо операція виглядає підозрілою, банк може запитати документи, зупинити її на 2 робочі дні і повідомити Державну службу фінансового моніторингу, яка може продовжити зупинення. Якщо клієнт не надає пояснень або ризик неприйнятно високий, банк має право відмовитися від обслуговування і закрити рахунок.
Найчастіше під перевірку потрапляють численні перекази від різних людей на особисту картку, транзит грошей і суми, що не відповідають підтвердженому доходу. Станом на листопад 2026 року НБУ готує постанову з 16 ознаками нетипової поведінки клієнтів, але її ще не ухвалено.
Детально і з прикладами: Банк заблокував картку чи рахунок: чому так буває і як розблокувати
Помітили помилку чи застарілу цифру? Повідомте редакцію, ми перевіримо за першоджерелом і виправимо.
Напишіть на redaktsiia@wm2.com.ua: що не так і, якщо можна, джерело з правильною інформацією. У Gmail і поштовій програмі адреса сторінки вже буде в листі.
Шість видів блокувань і як зняти кожне: документи для фінмоніторингу, строки зупинення, арешт за борги і 2 мінімалки на місяць, автоматичне зняття арешту, скарги.
Що сталося з лімітом 150 000 грн, 16 ознак з проєкту НБУ простими словами, таблиця типових ситуацій і план дій, якщо банк обмежив картку.